Phòng ngừa rửa tiền và tuân thủ chính sách trừng phạt quốc tế
Các chức năng và trách nhiệm chính trong lĩnh vực Phòng chống rửa tiền/Tài trợ khủng bố và tuân thủ chính sách trừng phạt quốc tế được quy định dưới đây:
Các nhà lãnh đạo UAB “TLT PCB“, UAB ''TLT MECHANICS“ và UAB ''ELECTRONICS“ chịu trách nhiệm về:
Bổ nhiệm nhân sự tuân thủ,
xem xét các báo cáo giao dịch đáng ngờ,
cung cấp mọi hỗ trợ, công cụ, đào tạo và quy trình cần thiết để giúp nhân viên hiểu được nghĩa vụ của họ trong lĩnh vực Phòng chống rửa tiền/Tài trợ khủng bố và tuân thủ trong lĩnh vực Trừng phạt quốc tế.
thực hiện nghiêm túc Chính sách này và các quy trình nội bộ của Tập đoàn
xem xét các báo cáo giao dịch đáng ngờ,
phát triển một nền văn hóa tuân thủ,
truyền đạt những rủi ro và hậu quả của việc không tuân thủ cho nhân viên.
Chuyên gia tuân thủ có trách nhiệm:
xây dựng và thực hiện chính sách Phòng chống rửa tiền/Tài trợ khủng bố và tuân thủ các biện pháp trừng phạt quốc tế và các thủ tục có liên quan,
phản hồi nhanh chóng các yêu cầu thông tin của các cơ quan quản lý/tổ chức tài chính liên quan đến rửa tiền/tài trợ khủng bố và tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế,
báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho giám đốc điều hành công ty.
Trưởng phòng phát triển kinh doanh chịu trách nhiệm về:
tiến hành thủ tục thẩm định đơn giản,
giám sát liên tục của khách hàng.
Các nhân viên khác có trách nhiệm:
bảo vệ TLT khỏi việc bị các thực thể bên ngoài sử dụng cho mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, vi phạm lệnh trừng phạt hoặc bất kỳ mục đích bất hợp pháp nào khác,
luôn cập nhật các chính sách và thủ tục liên quan đến vai trò của họ tại TLT,
báo cáo các mối lo ngại tiềm ẩn về tuân thủ liên quan đến rửa tiền/tài trợ khủng bố và rủi ro vi phạm lệnh trừng phạt quốc tế cho Nhóm tuân thủ TLT qua email compliance@tlt-manufacturing.com .
Các công ty TLT đảm bảo đào tạo cụ thể và thường xuyên cho những nhân viên quan tâm nhất. Kiến thức về ML/TF/Trừng phạt được chia sẻ liên tục trong Tập đoàn công ty. Hơn nữa, nhu cầu đào tạo của các nhân viên được xem xét định kỳ để đảm bảo rằng các mục tiêu của Phòng chống rửa tiền/Tài trợ khủng bố và tuân thủ chính sách Trừng phạt quốc tế được đáp ứng.
Các công ty TLT tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế và hạn chế thương mại áp dụng cho EU và Hoa Kỳ, cũng như bất kỳ chế độ trừng phạt nào khác áp dụng cho các giao dịch cụ thể.
Hơn nữa, liên quan đến các hành động của Nga tại Ukraine, các công ty TLT không tiến hành kinh doanh với Nga, Belarus và các vùng lãnh thổ bị chiếm đóng của Ukraine.
Các sản phẩm TLT bị cấm tái xuất sang Nga, Belarus, các vùng lãnh thổ bị chiếm đóng của Ukraine, Bắc Triều Tiên, Iran, Syria và Cuba, cũng như bị cấm sử dụng tại các vùng lãnh thổ đó.
Quy trình thẩm định khách hàng sẽ được áp dụng ngay từ đầu bất kỳ mối quan hệ kinh doanh nào để đánh giá rủi ro của khách hàng.
Thẩm định đơn giản
Quản lý bán hàng là tuyến phòng thủ đầu tiên, tiến hành thủ tục thẩm định đơn giản (SDD) cho tất cả khách hàng mới trước khi bắt đầu quan hệ kinh doanh.
Trong quá trình SDD, các kiểm tra sau đây được thực hiện:
nếu có bất kỳ thông tin tiêu cực nào về khách hàng trên các phương tiện truyền thông bất lợi,
nếu khách hàng không nằm trong danh sách trừng phạt,
nếu các hạn chế thương mại sẽ không bị vi phạm với giao dịch cụ thể (việc đánh giá sẽ được tiến hành theo Quy tắc tuân thủ các biện pháp trừng phạt theo ngành trong các công ty TLT).
Hồ sơ rủi ro thấp được chỉ định khi khách hàng phù hợp với tất cả các tiêu chí đã đặt ở trên. Hồ sơ rủi ro cao được chỉ định khi khách hàng nêu nghi ngờ. Quy trình thẩm định nâng cao sẽ được áp dụng cho tất cả khách hàng rủi ro cao.
Tăng cường thẩm định
Áp dụng biện pháp thẩm định nâng cao:
nơi mà sự nghi ngờ đã được nâng lên từ tuyến phòng thủ đầu tiên,
do Phòng Tuân thủ khởi xướng khi những thay đổi trong môi trường pháp lý-quy định hoặc tình hình địa chính trị có thể gây ra rủi ro cao hơn cho khách hàng. Địa điểm hoạt động kinh doanh (tiểu bang) và khu vực kinh tế sẽ được xem xét chủ yếu là các chỉ số rủi ro.
Bộ phận Tuân thủ, với tư cách là tuyến phòng thủ thứ hai, tiến hành đánh giá đầy đủ về khách hàng và rủi ro giao dịch đang diễn ra, áp dụng quy trình Thẩm định nâng cao. Quyết định tiếp tục hay chấm dứt quan hệ kinh doanh được đưa ra với sự hiện diện của CFO, CEO của công ty do công ty kiểm soát và các nhân viên ra quyết định khác khi cần.
Các công ty TLT liên tục giám sát và cập nhật chính sách Phòng chống rửa tiền/Tài trợ khủng bố và tuân thủ các biện pháp trừng phạt quốc tế. Giám sát và quản lý rủi ro được thực hiện theo những cách sau:
Chính sách này được cập nhật thường xuyên để ứng phó với những thay đổi trong môi trường pháp lý-quy định nhằm đảm bảo các biện pháp kiểm soát hiện hành đủ để ngăn chặn các công ty TLT bị sử dụng làm kênh cho các hoạt động liên quan đến Rửa tiền/Tài trợ khủng bố/Vi phạm lệnh trừng phạt quốc tế.
Đánh giá lại rủi ro của khách hàng. Rủi ro của khách hàng sẽ được đánh giá lại hàng năm hoặc bất kỳ lúc nào khi cần thiết phải xem xét lại do các chỉ số rủi ro.
Tuân thủ các thông lệ hàng đầu, các công ty TLT đảm bảo rằng họ sẽ không tham gia vào các mối quan hệ kinh doanh với các khách hàng có mức độ tuân thủ và/hoặc rủi ro về danh tiếng cao không thể chấp nhận được. Trong trường hợp mức độ rủi ro không thể chấp nhận được, các công ty TLT sẽ không tham gia vào các mối quan hệ kinh doanh hoặc chấm dứt mối quan hệ đó ngay lập tức. Các quyết định chấm dứt mối quan hệ kinh doanh phải được ghi lại trong hệ thống nội bộ của TLT.
Mọi thông tin về cách chúng tôi lưu trữ dữ liệu cá nhân có thể được tìm thấy trong Chính sách bảo mật của TLT .
Ngay cả khi đã nỗ lực hết sức, không có Chính sách nào có thể giải quyết mọi tình huống đạo đức hoặc pháp lý có thể xảy ra. Do đó, nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến AML/CFT/Sanctions,
vui lòng liên hệ với Nhóm tuân thủ của TLT qua email compliance@tlt-manufacturing.com.
Cơ sở của Chính sách này được ghi nhận trong các nguồn sau:
Chương trình trừng phạt của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài Hoa Kỳ
Các công ty giao dịch quốc tế phải đối mặt với nguy cơ ngày càng tăng về tội phạm tài chính và vi phạm các biện pháp trừng phạt quốc tế hoặc hạn chế thương mại. Để tuân thủ, chúng tôi phải lựa chọn các đối tác kinh doanh của mình một cách có trách nhiệm. Do đó, chúng tôi rất vui mừng thông báo với UAB ''TLT PCB“, UAB “TLT MECHANICS“ và UAB ,“TLT ELECTRONICS“ và tất cả các công ty do chúng tôi kiểm soát trên toàn thế giới, sau đây được gọi chung là ,“TLT”, “chúng tôi”, “của chúng tôi”, đã thiết lập chính sách Phòng chống rửa tiền/Tài trợ khủng bố và tuân thủ các biện pháp trừng phạt quốc tế, giảm khả năng bị sử dụng làm kênh cho rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF), và tuân thủ các biện pháp trừng phạt quốc tế trong hoạt động kinh doanh của chúng tôi.
Chính sách này là một phần của quy trình Tuân thủ TLT mà chúng tôi đang tìm cách:
xác định và quản lý rủi ro Rửa tiền/Tài trợ khủng bố/Vi phạm lệnh trừng phạt quốc tế mà các công ty thuộc Tập đoàn TLT có thể phải đối mặt, bao gồm rủi ro về danh tiếng,
bảo vệ các công ty của Tập đoàn TLT khỏi bị lợi dụng làm kênh rửa tiền, tài trợ khủng bố và lách luật hạn chế thương mại,
đảm bảo rằng các công ty thuộc Tập đoàn TLT tuân thủ các quy định pháp lý/quy định của khu vực hoạt động của họ trong lĩnh vực Rửa tiền/Tài trợ khủng bố/Trừng phạt quốc tế,
phát triển biện pháp kiểm soát nội bộ phù hợp để phát hiện và báo cáo các giao dịch đáng ngờ.
Chính sách này áp dụng trên toàn thế giới cho tất cả các công ty TLT và nhân viên của họ, bao gồm nhưng không giới hạn ở các CEO, VP, cán bộ và bất kỳ ai làm việc thay mặt cho các công ty TLT. Tất cả nhân viên được kỳ vọng sẽ hành động với sự chính trực và trách nhiệm.